Vitor Tales
Cliente:
Finassis
Minha função:
Product Design, Branding
Período:
2025 (3 meses)
O Finassis é uma plataforma de gestão financeira pessoal com apoio de inteligência artificial, criada como um estudo independente para explorar como produtos digitais podem transformar dados financeiros fragmentados em entendimento prático, clareza e melhores decisões no dia a dia.
Desafios:
Desafios:
Consolidar dados financeiros de múltiplas fontes de forma segura e compreensível
Reduzir a complexidade da informação financeira sem perder profundidade analítica
Transformar dados brutos em insights acionáveis para decisões do dia a dia
Construir confiança no uso de automações e IA sem gerar sensação de perda de controle
Garantir clareza, previsibilidade e autonomia ao usuário ao lidar com suas finanças
Estratégia UX
Reimaginar a gestão financeira como uma experiência contínua, integrada e orientada por contexto, onde a IA atua como suporte à decisão.
Como poderia ser a experiência ideal
de gerenciar a vida financeira no futuro?
Aprendendo
com usuários
Aprendendo com usuários
Aprendendo com usuários
Como as pessoas gerenciam suas finanças no dia a dia?
Quais são suas motivações e quais os principais problemas?
Como as pessoas gerenciam suas finanças no dia a dia?
Quais são suas motivações e quais os principais problemas?
Como as pessoas gerenciam suas finanças no dia a dia?
Quais são suas motivações e quais os principais problemas?
Para entender melhor esse cenário, realizei um questionário com 12 respondentes e entrevistei 5 pessoas sobre seus hábitos de gerenciamento financeiro e o uso de ferramentas digitais, incluindo soluções com automação e inteligência artificial. A partir disso, identifiquei alguns padrões importantes:
O comportamento ao usar métodos tradicionais e ferramentas digitais é muito parecido
Mesmo com o avanço de aplicativos financeiros, muitas pessoas continuam reproduzindo comportamentos antigos, como controles manuais, planilhas ou anotações, apenas transferidos para o meio digital.
“Eu até tentei usar alguns apps, mas no fim acabo anotando tudo do meu jeito.”
“Já usei aplicativo, planilha e caderno. No final, todos dão o mesmo trabalho.”
Há dificuldade em entender e confiar nas automações financeiras
Em vários casos, as pessoas não compreendem como as automações funcionam ou por que determinadas recomendações são feitas, o que gera desconfiança e reduz o uso contínuo dessas ferramentas.
“O app até classifica sozinho, mas eu nunca sei por que ele colocou daquele jeito.”
“Fico inseguro quando a ferramenta toma decisões sem explicar.”
O medo de perder o controle da própria vida financeira é recorrente
Algumas pessoas evitam ferramentas mais avançadas ou com IA por receio de perder visibilidade ou autonomia sobre seus dados e decisões financeiras.
“Não gosto quando parece que o app manda mais do que eu.”
“Tenho medo de depender demais do aplicativo e não saber mais o que está acontecendo.”
Fiz explorações baseado nas rotinas que descobri, que me ajudou a encontrar pontos de contato e oportunidades de melhoria
Explorações de rotinas
Explorações de rotinas
Fiz explorações baseado nas rotinas que descobri, que me ajudou a encontrar pontos de contato e oportunidades de melhoria
Indicadores de sucesso
01
Tornar a gestão financeira clara, integrada e com o mínimo de esforço cognitivo.
Tornar a gestão financeira clara, integrada e com o mínimo de esforço cognitivo.
Tornar a gestão financeira clara, integrada e com o mínimo de esforço cognitivo.
02
Apoiar decisões financeiras por meio de insights acionáveis e compreensíveis.
Apoiar decisões financeiras por meio de insights acionáveis e compreensíveis.
Apoiar decisões financeiras por meio de insights acionáveis e compreensíveis.
03
Criar uma experiência confiável e educativa que aumente a autonomia do usuário ao longo do tempo.
Criar uma experiência confiável e educativa que aumente a autonomia do usuário ao longo do tempo.
Criar uma experiência confiável e educativa que aumente a autonomia do usuário ao longo do tempo.
Marca
O Finassis equilibra precisão e simplicidade para tornar o dinheiro mais legível, reforçando confiança, autonomia e decisões conscientes no cotidiano financeiro.
Como podemos ajudar os usuários a tomar decisões financeiras com mais confiança?
A pesquisa mostrou que usuários se sentem inseguros ao lidar com finanças porque os dados aparecem fragmentados e sem direcionamento claro; por isso, o design foi pensado para organizar e priorizar informações relevantes, e os fluxos de protótipo ajudam a guiar o usuário com clareza sobre sua situação atual e o próximo passo financeiro.
Tomadas de decisão
A partir dos insights de pesquisa, desenhei telas que organizam dados financeiros, reduzem incertezas e orientam o usuário com clareza sobre o próximo passo a tomar.
Como podemos criar uma experiência financeira que funcione no dia a dia do usuário?
Identificamos que números isolados não geram entendimento nem ação, então o design passou a traduzir dados em insights contextualizados; os fluxos de protótipo exploram essa conversão ao conectar informações financeiras diretamente a recomendações simples e acionáveis.
Como podemos transformar dados financeiros complexos em orientações práticas?
A pesquisa indicou que decisões financeiras acontecem em momentos rápidos da rotina, não em análises longas; por isso, em colaboração com o desenvolvimento, o design priorizou fluxos diretos e progressivos que reduzem esforço, mantêm controle e se encaixam no uso cotidiano.
Testes de usabilidade
Durante os testes, foram identificados:
Dificuldades em formulários longos
Insights explicam o que está acontecendo e por quê
Insegurança em integrações automáticas
Confusão em categorias e nomenclaturas
Foram realizadas duas rodadas de testes de usabilidade com 8 participantes, utilizando cenários reais como cadastro de contas, categorização de transações, consulta de relatórios e criação de planejamentos financeiros.
Esses aprendizados orientaram ajustes de hierarquia visual, UX writing e simplificação dos fluxos.
4,3 de 5
+32%
de média de satisfação no processo de integração e consulta de múltiplas contas bancárias.
de aumento na percepção de clareza ao visualizar saldos e movimentações consolidadas em um único lugar, reduzindo insegurança causada por dados fragmentados.
4,8 de 5
+10%
de média de satisfação no uso do assistente de IA para consultas financeiras recorrentes.
de aumento na sensação de apoio à decisão ao receber recomendações contextualizadas, em vez de apenas números ou relatórios estáticos.
4,6 de 5
+6%
de média de satisfação no fluxo de planejamento financeiro baseado no cenário atual de saldo, gastos e compromissos.
ao criar planos alinhados à realidade do momento, evitando projeções irreais ou decisões baseadas em dados desatualizados.
Tomadas de decisão
A partir dos insights de pesquisa, desenhei telas que organizam dados financeiros, reduzem incertezas e orientam o usuário com clareza sobre o próximo passo a tomar.
Como podemos ajudar os usuários a tomar decisões
financeiras com mais confiança?
A pesquisa mostrou que usuários se sentem inseguros ao lidar com finanças porque os dados aparecem fragmentados e sem direcionamento claro; por isso, o design foi pensado para organizar e priorizar informações relevantes, e os fluxos de protótipo ajudam a guiar o usuário com clareza sobre sua situação atual e o próximo passo financeiro.
Estratégia UX
Reimaginar a gestão financeira como uma experiência contínua, integrada e orientada por contexto, onde a IA atua como suporte à decisão.
Como poderia ser a experiência ideal de gerenciar a vida financeira no futuro?
Aprendendo com usuários
Como as pessoas gerenciam suas finanças no dia a dia?
Quais são suas motivações e quais os principais problemas?
Para entender melhor esse cenário, realizei um questionário com 12 respondentes e entrevistei 5 pessoas sobre seus hábitos de gerenciamento financeiro e o uso de ferramentas digitais, incluindo soluções com automação e inteligência artificial. A partir disso, identifiquei alguns padrões importantes:
O comportamento ao usar métodos tradicionais e ferramentas digitais é muito parecido
Mesmo com o avanço de aplicativos financeiros, muitas pessoas continuam reproduzindo comportamentos antigos, como controles manuais, planilhas ou anotações, apenas transferidos para o meio digital.
“Eu até tentei usar alguns apps, mas no fim acabo anotando tudo do meu jeito.”
“Já usei aplicativo, planilha e caderno. No final, todos dão o mesmo trabalho.”
Há dificuldade em entender e confiar nas automações financeiras
Em vários casos, as pessoas não compreendem como as automações funcionam ou por que determinadas recomendações são feitas, o que gera desconfiança e reduz o uso contínuo dessas ferramentas.
“O app até classifica sozinho, mas eu nunca sei por que ele colocou daquele jeito.”
“Fico inseguro quando a ferramenta toma decisões sem explicar.”
O medo de perder o controle da própria vida financeira é recorrente
Algumas pessoas evitam ferramentas mais avançadas ou com IA por receio de perder visibilidade ou autonomia sobre seus dados e decisões financeiras.
“Não gosto quando parece que o app manda mais do que eu.”
“Tenho medo de depender demais do aplicativo e não saber mais o que está acontecendo.”
Como podemos criar uma experiência financeira
que funcione no dia a dia do usuário?
Identificamos que números isolados não geram entendimento nem ação, então o design passou a traduzir dados em insights contextualizados; os fluxos de protótipo exploram essa conversão ao conectar informações financeiras diretamente a recomendações simples e acionáveis.
Como podemos transformar dados financeiros
complexos em orientações práticas?
A pesquisa indicou que decisões financeiras acontecem em momentos rápidos da rotina, não em análises longas; por isso, em colaboração com o desenvolvimento, o design priorizou fluxos diretos e progressivos que reduzem esforço, mantêm controle e se encaixam no uso cotidiano.
Testes de usabilidade
Foram realizadas duas rodadas de testes de usabilidade com 8 participantes, utilizando cenários reais como cadastro de contas, categorização de transações, consulta de relatórios e criação de planejamentos financeiros.
Durante os testes, foram identificados:
Dificuldades em formulários longosInsights explicam o que está acontecendo e por quê
Insegurança em integrações automáticas
Confusão em categorias e nomenclaturas
Dificuldades em formulários longos
Insights explicam o que está acontecendo e por quê
Insegurança em integrações automáticas
Confusão em categorias e nomenclaturas
Esses aprendizados orientaram ajustes de hierarquia visual, UX writing e simplificação dos fluxos.
4,3 de 5
+32%
de média de satisfação no processo de integração e consulta de múltiplas contas bancárias.
de média de satisfação no processo de integração e consulta de múltiplas contas bancárias.
de aumento na percepção de clareza ao visualizar saldos e movimentações consolidadas em um único lugar, reduzindo insegurança causada por dados fragmentados.
de aumento na percepção de clareza ao visualizar saldos e movimentações consolidadas em um único lugar, reduzindo insegurança causada por dados fragmentados.
4,8 de 5
+10%
de média de satisfação no uso do assistente de IA para consultas financeiras recorrentes.
de média de satisfação no uso do assistente de IA para consultas financeiras recorrentes.
de aumento na sensação de apoio à decisão ao receber recomendações contextualizadas, em vez de apenas números ou relatórios estáticos.
de aumento na sensação de apoio à decisão ao receber recomendações contextualizadas, em vez de apenas números ou relatórios estáticos.
4,6 de 5
+6%
de média de satisfação no fluxo de planejamento financeiro baseado no cenário atual de saldo, gastos e compromissos.
de média de satisfação no fluxo de planejamento financeiro baseado no cenário atual de saldo, gastos e compromissos.
ao criar planos alinhados à realidade do momento, evitando projeções irreais ou decisões baseadas em dados desatualizados.
ao criar planos alinhados à realidade do momento, evitando projeções irreais ou decisões baseadas em dados desatualizados.
Retrospectiva
O Finassis foi um projeto end-to-end que explorou como IA e design podem transformar dados financeiros complexos em entendimento prático. A experiência reforçou a importância de decisões guiadas por pesquisa e clareza de comunicação, além de evidenciar o desafio de equilibrar profundidade técnica, simplicidade de uso e objetivos de negócio para gerar autonomia e valor real ao usuário.
Como podemos ajudar os usuários a tomar decisões financeiras com mais confiança?
A pesquisa mostrou que usuários se sentem inseguros ao lidar com finanças porque os dados aparecem fragmentados e sem direcionamento claro; por isso, o design foi pensado para organizar e priorizar informações relevantes, e os fluxos de protótipo ajudam a guiar o usuário com clareza sobre sua situação atual e o próximo passo financeiro.
Fiz explorações baseado nas rotinas que descobri, que me ajudou a encontrar pontos de contato e oportunidades de melhoria
Explorações de rotinas
Indicadores de sucesso
01
Tornar a gestão financeira clara, integrada e com o mínimo de esforço cognitivo.
02
Apoiar decisões financeiras por meio de insights acionáveis e compreensíveis.
03
Criar uma experiência confiável e educativa que aumente a autonomia do usuário ao longo do tempo.
Marca
O Finassis equilibra precisão e simplicidade para tornar o dinheiro mais legível, reforçando confiança, autonomia e decisões conscientes no cotidiano financeiro.
Como podemos ajudar os usuários a tomar decisões financeiras com mais confiança?
Tomadas de decisão
A partir dos insights de pesquisa, desenhei telas que organizam dados financeiros, reduzem incertezas e orientam o usuário com clareza sobre o próximo passo a tomar.
A pesquisa mostrou que usuários se sentem inseguros ao lidar com finanças porque os dados aparecem fragmentados e sem direcionamento claro; por isso, o design foi pensado para organizar e priorizar informações relevantes, e os fluxos de protótipo ajudam a guiar o usuário com clareza sobre sua situação atual e o próximo passo financeiro.
Como podemos criar uma experiência financeira que funcione no dia a dia do usuário?
Identificamos que números isolados não geram entendimento nem ação, então o design passou a traduzir dados em insights contextualizados; os fluxos de protótipo exploram essa conversão ao conectar informações financeiras diretamente a recomendações simples e acionáveis.
Como podemos transformar dados financeiros complexos em orientações práticas?
A pesquisa indicou que decisões financeiras acontecem em momentos rápidos da rotina, não em análises longas; por isso, em colaboração com o desenvolvimento, o design priorizou fluxos diretos e progressivos que reduzem esforço, mantêm controle e se encaixam no uso cotidiano.
Testes de usabilidade
Foram realizadas duas rodadas de testes de usabilidade com 8 participantes, utilizando cenários reais como cadastro de contas, categorização de transações, consulta de relatórios e criação de planejamentos financeiros.
Durante os testes, foram identificados:
Dificuldades em formulários longos
Insights explicam o que está acontecendo e por quê
Insegurança em integrações automáticas
Confusão em categorias e nomenclaturas
Esses aprendizados orientaram ajustes de hierarquia visual, UX writing e simplificação dos fluxos.
4,3 de 5
de média de satisfação no processo de integração e consulta de múltiplas contas bancárias.
+32%
de aumento na percepção de clareza ao visualizar saldos e movimentações consolidadas em um único lugar, reduzindo insegurança causada por dados fragmentados.
4,8 de 5
de média de satisfação no uso do assistente de IA para consultas financeiras recorrentes.
+10%
de aumento na sensação de apoio à decisão ao receber recomendações contextualizadas, em vez de apenas números ou relatórios estáticos.
4,6 de 5
de média de satisfação no fluxo de planejamento financeiro baseado no cenário atual de saldo, gastos e compromissos.
+6%
ao criar planos alinhados à realidade do momento, evitando projeções irreais ou decisões baseadas em dados desatualizados.
Retrospectiva
O Finassis foi um projeto end-to-end que explorou como IA e design podem transformar dados financeiros complexos em entendimento prático. A experiência reforçou a importância de decisões guiadas por pesquisa e clareza de comunicação, além de evidenciar o desafio de equilibrar profundidade técnica, simplicidade de uso e objetivos de negócio para gerar autonomia e valor real ao usuário.
Retrospectiva
O Finassis foi um projeto end-to-end que explorou como IA e design podem transformar dados financeiros complexos em entendimento prático. A experiência reforçou a importância de decisões guiadas por pesquisa e clareza de comunicação, além de evidenciar o desafio de equilibrar profundidade técnica, simplicidade de uso e objetivos de negócio para gerar autonomia e valor real ao usuário.